Статьи БЮРО Бухгалтерской Организации

12 причин для блокировки счёта ИП/ООО, которые вы должны знать:

12 причин для блокировки счёта ИП/ООО, которые вы должны знать:


1. Списание средств со счёта клиента — юрлица или ИП в пользу компаний, торгующих товарами и оказывающим услуги, в том числе за наличный расчет.
Если банк заподозрил, что списание проводится для безналичной компенсации, полученной от таких фирм, неучтенной наличной торговой выручки;
2. Если гражданин снял наличные с депозита, вклада или счета денежных средств, поступивших от юрлица либо ИП, за исключением экономически обоснованных операций — получение кредита, зарплаты, доходов от частной практики или доходов самозанятых лиц, получение алиментов, пенсий и т.д.;
3. Перевод денег:
- фирмами-резидентами по сделкам;
- купли-продажи доли в уставном капитале нерезидентов, если;
- финансовые результаты не сопоставимы со стоимостью;
- приобретаемой доли;
4. Зачисление средств на счет с НДС, а перечисление контрагентам без НДС;
5. Снятие наличными денег, полученных в результате бюджетного субсидирования;
6. Операции по обороту цифровой валюты;
7. Списание денег по исполнительным листам и судебным приказам, если банк полагает, что таким образом обналичиваются денежные средства;
8. Внесение на счет наличных средств, источник происхождения которых вызывает подозрение;
9. Перечисление денег со счета ИП на личный счет, при этом других операций, связанных с предпринимательской деятельностью, по счетам нет;
10. Операция по счету не соответствует деятельности, которую сообщили банку;
11. Компания или ИП проводят оплату со счета в интересах третьего лица;
12. Большая часть назначений платежа по зачислениям не связаны с основаниями списания.

На основании Федерального Закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма",  при наличии у банка подозрений в совершении клиентом нелегальной операции он может отказать в проведении платежа.
Если таких отказов за год 2 и более, банк вправе закрыть клиенту счет.

Соблюдение этих простых требований, не составит для вас труда, главное о них знать.
Made on
Tilda